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崇川區金融網絡犯罪新聞發布會
來源:崇川區地方金融監督管理局 發布時間:2020-03-19 字體:[ ]

一.介紹2019年金融網絡犯罪案件基本情況,我們的主要做法、取得的成績

各位直播間的網友:

大家下午好!首先,謝謝各位網友以及受邀媒體朋友能準時上線觀看我們的新聞發布會,感謝各位一直以來對崇川區檢察院,尤其是對我們第三檢察部的支持。

自2016年以來,我院已經連續第四年召開新聞發布會,向社會發布我院金融與網絡犯罪案件辦理情況,與以往現場發布不同的是,為全面配合疫情防控期間相關要求,此次發布會將采取全程網絡直播的形式進行。

隨著信息化時代的全面到來,金融和網絡犯罪已經成為全社會共同面臨的、復雜的重要問題,從當前形勢來看,金融與網絡犯罪呈逐漸融合、案件數量日益遞增、專業化程度逐步增強的趨勢,嚴重影響社會治安和穩定。近年來,崇川區檢察院以專業化建設為抓手,圍繞區域性風險防控目標,堅持打擊、服務和協調相結合,一直致力于探索構建金融網絡犯罪一體化協作機制,全面提升長三角區域檢察治理能力。

1、金融網絡犯罪案件基本情況

2019年,崇川區院共受理金融犯罪案件53件162人,其中審查逮捕案件21件44人,同比分別上升16.7%、91.3%;受理審查起訴案件32件118人,同比分別上升14.3%、107%;辦結金融犯罪案件31件100人,同比分別上升47.6%、117.4%。該類案件共涉及7個罪名,其中非法集資類案件46件158人,占金融類犯罪案件受理數、人數的86.8%、97.5%,其余依次為集資詐騙、信用卡詐騙罪、偽造金融票證罪、保險詐騙罪、違法發放貸款罪和持有、使用假幣罪。而非法集資類案件中涉互聯網類案件16件47 人,分別占比34.8%、30.9%,同比分別上升77.8%、51.1%,共涉及網貸平臺18個,同比上升260%。諸多網絡借貸平臺變異為資金池,為自融型非法集資提供土壤,如涉案金額22億余元善林金融系列案件,涉及廣群金融、善林寶、億寶貸、善林財富等諸多線上平臺;再如信和財富系列案件涉及信和大金融、金信網、金信寶、資產家等多家APP平臺。

2019年度,崇川區院共受理網絡犯罪審查逮捕案件54件179人,同比分別下降3.6%、上升14%,多人團伙作案特征更加明顯;受理網絡犯罪審查起訴案件61件269人,較2018年度同類案件同比增加了19.9%,其中審結60件260人,已判決36件158人。其中審查起訴案件共涉及破壞市場經濟秩序、侵犯公民人身、民主權利、侵犯財產以及妨礙社會管理秩序4大領域11個罪名,其中詐騙罪共計43件214人,案件數占比70.5%,人數占比79.6%,其中辦理薦股類詐騙案20件148人,分別占網絡詐騙案件總數、人數的46.5%、 69.2%,審定詐騙金額7372.24萬元。辦案中,我院注重對電子數據的審查,準確認定犯罪數額,對多起案件改變了原移送認定的犯罪事實和量刑情節,有效的打擊了犯罪,取得了較好的法律效果和社會效果。

2、主要做法及取得的成績

一是突出團隊“專業化”建設。目前,我院第三檢察部為金融網絡犯罪案件的專業化辦案團隊,共有員額檢察官3人,檢察官助理4人,書記員3人,平均年齡32歲,其中碩士學位4人。該團隊通過小課堂實訓、崗位練兵等方式加強教、學、練、戰一體化教育培訓,先后赴阿里巴巴集團、浙江大學等地學習交流8次,發表學術研討論文20余篇,專業化水平得以顯著提升。2019年,該團隊獲批立項最高檢課題1件、省院課題1件、市級課題2件,主導開發的《涉互聯網金融犯罪案件辦理疑難問題解析》課程在全省授課推廣,并被江蘇省人民檢察院列為重點培育的專業化辦案組團隊,一名同志獲評江蘇省“新時代優秀檢察官”,一名同志獲評區十佳政法干警。

二是突出案件辦理“機制化”建設。我院在金融網絡犯罪案件辦理實踐中,逐漸探索出以提前介入為常態、以電子數據為中心、以跟蹤監督為保障、以追贓挽損為根本、以社會穩定為前提、以普法宣傳為責任的全鏈條機制化聯動協作辦理體系,辦理了一系列有重大社會影響的金融、網絡犯罪案件,如我院積極參加區政法委組織的宜誠漢德案件資產處置會議,聯系協調公安、法院,協助阿里巴巴集團就天貓積分案件涉案款物發還,做好案件辦理的后半篇文章。2019年我院辦理的2起涉金融網絡案件被評為“崇川區十佳案例”,3起案件被評為“南通市檢察機關金融網絡十佳案例”,1件案件被評為南通市檢察機關法律監督典型案例。同時,經初評、復評環節,按照團隊構成、辦案質量、辦案效果、檢察貢獻度、團隊榮譽等標準,第三檢察部先后獲評2019年全省檢察機關“十佳辦案團隊”、全市檢察機關“優秀辦案團隊”。

三是突出基地“系統化”建設。2019年,我院以基地建設為依托,創新建立金融網絡犯罪預警、案件研討機制,進一步完善疑難案件司法會商機制,典型案例發布機制。組織舉辦了全市金融網絡犯罪研究基地暨研究會法律論壇,先后邀請阿里巴巴集團、北京大學等多所高校學者、技術顧問就非法集資犯罪、網絡犯罪等進行研討,實現了法治研究和司法實務良性互動。尤其自去年9月份基地硬件設施建設完成以來,我院先后接待多次外地法學會、司法干警、轄區居民來基地視察、參觀、交流,10月份,省檢察院組織部分省人大代表、政協委員、群眾代表在基地開展“金融網絡”檢察行活動,各界人士紛紛為金融網絡風險防控建言獻策,社會效果良好。同時我院借助基地力量,依托阿里巴巴集團數據局和強大的安全技術團隊,建立了“協查一體化平臺”,全面實現自行補充偵查從線下排隊取證向全程線上調證轉變,如在辦理邢某等人侵犯公民個人信息、破壞計算機信息系統案(利用控制他人iPhone賬號密碼實施敲詐勒索案)中,為查證涉案金額,通過平臺發出調取證據通知書后,取證時間從原來的平均2-3個月,縮短到僅3天就收到阿里巴巴集團反饋的電子數據,大大提高了辦案效率。

二.介紹我院2019年辦理的典型金融網絡犯罪案件

再次感謝網友對我們的持續關注和關心!我們此次發布會發布的8起《2019年度崇川檢察金融網絡犯罪典型案例》是從我院辦理的168件657人的金融網絡犯罪案件中篩選出來的。其中:

李明、洪佳等26人詐騙案屬于網絡交友詐騙,系行為人通過包裝一名身世凄慘的“蟲草姑娘”,利用大眾同情心,在網絡交友過程中實施行騙;謝潮榮等4人詐騙案屬于網絡購物詐騙,系行為人通過利用獲取的他人淘寶購物信息,以謊稱退款形式實施的詐騙;靳丹丹等44人詐騙系列案件屬于網絡投資理財詐騙,系行為人通過薦股方式獲取被害人信任,繼而誘騙被害人入金投資的案件;吳金土集資詐騙、滿金風等人非法吸收公眾存款案是發生在我區的、金額相對較大、涉及人員眾多、社會影響較大的非法集資案件,系行為人通過募集資金借新還舊,主要負責人被依法認定為集資詐騙罪,其余募集資金人員被以非法吸收公眾存款罪定罪處罰,當然,案件還有一些業務員未被追訴,后續還請盡快退出違法所得,以獲取最大程度的從輕;劉迪林、黃某甲等13人偽造、買賣國家機關公文、證件、印章、偽造、買賣身份證件等案是公安部督辦案件,屬于鏈條式治販假證案件,涉及證件多、鏈條廣;破壞計算機信息系統案件屬于利用DDOS攻擊實施的案件,具有一定的技術性和隱蔽性;黃新、胡小偉等15人開設賭場案是利用網絡游戲平臺開設賭場的案件,屬于網絡開設賭場案件的變異,提示我們應注重網絡時代,開設賭場案件呈現出了新的態勢;王宇航等6人非法經營案屬于2019.2.1關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋頒布后,我院受理的新型非法支付結算類案件,辦案中我們依托南通市金融網絡犯罪研究基地,積極尋求南通市金融監管局、中國人民銀行南通分行的幫助,聽取專家意見,進而準確認定犯罪事實和犯罪金額??梢哉f,8起案件作案手法各不相同,但均具有典型意義。

三.介紹當前涉疫情詐騙案件的基本情況

2月份以來,我院先后介入、受理此類案件9件,涉案金額總計340余萬元,目前1件已經判決,2件批準逮捕。通過梳理,我們發現案件呈現以下形態:

1、通過社交網絡“空手套白狼”。犯罪嫌疑人在無真實貨源的前提下,通過朋友圈、微博、QQ等社交軟件發布醫用物資售賣信息,在被害聯系詢問時,偽造物資照片、訂單截圖等獲取其信任,并用銀行卡或線上交易賬號需換綁手機、暫時無法出門辦理業務等為由,誘導被害人繞過第三方交易平臺,直接付款至嫌疑人的個人微信、支付寶或銀行卡賬戶上。如崇川區院辦理的陳某口罩詐騙案中,犯罪嫌疑人先是提前搜集了醫用物資相關視頻,再通過后期剪輯合成等方式偽造自己擁有物資的事實,以此為證實施詐騙,并在收到320萬貨款的第一時間全部提現,案發后追回贓款309萬。

2、優惠拼單加速“朋友圈傳銷”。部分犯罪嫌疑人以口罩等緊缺物資難以少量采購為由,在散布銷售信息時提高起訂量下限,并提供拼單優惠模式,一方面,吸引不知情群眾使用自己的朋友圈轉發擴散銷售信息,主動尋找更多買家;另一方面,聯系“微商”幫忙擴散,在發展“下線”的過程中層層加價。等犯罪嫌疑人收到大量定金和預付款后,再直接注銷賬號,令底層買家物財兩空。如陳家鼎一案中,被害人安思雨協助其發展下線代理14名,最終將130余萬貨款直接轉給犯罪嫌疑人,而其與下線代理均未收到口罩。

3、供不應求促使消費者跟風囤貨。因疫情發生在春節假期,口罩、消毒液等醫用物資的產能與實際需求間存在巨大矛盾,部分地區“一罩難求”。全國確診人數的上漲,加上自媒體、朋友圈的煽風點火,令很多民眾因安全感缺失而產生不理智的跟風囤貨心理,不加甄別便直接下單。部分受害人在發現自己受騙后,又因為金額較小或怕丟面子等原因,不及時報警,客觀上縱容犯罪嫌疑人一犯再犯。崇川區院辦理的黃某口罩詐騙案中,犯罪嫌疑人自1月22日起,通過朋友圈以售賣口罩為幌子先后騙得17人錢款共計人民幣16088元,直至2月13日被害人報警才案發。

從辦案中可以看出,疫情之下,人們的注意力普遍被防控吸引,防騙警惕性降低,因此更容易被不法分子利用。比如口罩是很多人的“剛需”,需求量最大、需求面最廣,求購者大多都沒有甄別真假口罩的經驗,首當其沖成為詐騙的對象。物資緊缺也在一定程度上給了犯罪分子可乘之機,他們通過虛假信息制造群眾的恐慌和緊張心理,趁機騙取財物。

再就是微信、QQ、朋友圈等網絡平臺為詐騙犯罪提供了土壤。因為網絡具有非接觸的特點,一方面會降低犯罪分子的負罪感,強化他們的僥幸心理;另一方面網絡傳播具有快速性、便捷性等特點,犯罪分子實施犯罪的成本更低、“效率”更高,以往群眾在大批量采購物資時會現場核對各類資質,但是疫情期間,人們往往通過網絡平臺核驗資質,犯罪分子就可以通過技術操作以假亂真、以次充好。

此外,辦案過程中我們還發現,不少犯罪分子詐騙后,往往是為了去賭博、打賞網絡主播或進行高消費。我們希望通過今天的發布能夠有力震懾違法犯罪,讓那些抱有僥幸心理的潛在犯罪分子能及早醒悟、懸崖勒馬。

四.介紹電信網絡詐騙案件的特點、趨勢

網絡詐騙犯罪相對于傳統詐騙犯罪而言,主要體現在手法新,技術新、跨地域性等。主要特點包括:

1、案件數量持續增加,侵害法益廣泛

互聯網從簡單的信息媒介服務成為商業平臺、輿論平臺與生活平臺,人們生活的方方面面都與互聯網緊密關聯。與此同時,越來越多的犯罪活動也從傳統的犯罪領域轉移至虛擬的網絡空間。據統計,網絡詐騙案件每年的立案增速、年均立案增速均明顯高于傳統詐騙案件和普通刑事案件;電信網絡詐騙犯罪活動持續高發,侵犯公民個人信息,擾亂無線電通訊管理秩序,掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關聯犯罪不斷蔓延,組成了完整的黑灰產業鏈,法益侵害從單純的財產,蔓延至公民個人信息、信用卡等金融監管秩序等。

2、犯罪多樣化、公司化、隱蔽化

互聯網絡的普及與推廣,為掌握信息網絡技術的不法分子提供了多樣化的作案手段。從最初的電話詐騙“猜猜我是誰”,到利用技術冒充身份主動出擊。犯罪分子通過朋友圈、貼吧等通訊群組發布虛假信息,代購、推薦理財等詐騙案屢屢發生。被害群體也從最初的廣撒網式,轉變為購買信息“精準投放”。與此同時,網絡詐騙犯罪逐步從單人作案、兩三人的小團伙作案,演變為公司化運營、組織化作案,組織程度越來越嚴密,團伙分工越來越細化,作案效率及犯罪成果也越來越可觀。犯罪分子利用投資管理公司、信息咨詢公司等“合法”外衣偽裝自己,實施犯罪。在網絡犯罪手法不斷翻新的同時,作案手段也越來越隱蔽。犯罪分子在網絡中使用匿名賬戶、更換IP、冒充身份等方式,致使此類案件線索發現難、證據固定難、全面排查難、身份認定難。

3、犯罪具有明顯的跨地域性

從臺式機,到筆記本電腦,再到智能手機,移動互聯網絡帶來便捷、舒適生活的同時,也讓網絡詐騙不受時間、空間、地域的限制?;ヂ摼W的虛擬性、非接觸性讓犯罪分子可以跨地域甚至跨境實施詐騙犯罪活動。

關于網絡詐騙犯罪的趨勢:

我們注意到自1月23日新型冠狀病毒疫情以來,國內詐騙形勢產生了巨大的變化。根據我們掌握的情況,目前各類刑事治安警情都降至年度最低點。除了網購詐騙,只有環比個位數的降幅以外,其余高發手法,包括貸款類、冒充客服退款類、冒充熟人類、網絡招嫖類和征婚交友類詐騙的環比數量都有著較大幅度的下降。

伴隨著疫情的降臨,“口罩”、“體溫槍”等防疫用品的剛性需求量大幅上升,購買防疫用品(口罩/測溫槍)的詐騙,占到所有網購詐騙的七成以上。近期,隨著國內口罩產能數倍的提升,基本可以滿足社會需求,人們即將可以輕松購買到正規的口罩??谡烛_局也如曇花一現,將會很快退出歷史舞臺。

隨著國內疫情總體得到控制,復工、復學潮來臨,集體防疫物資采購詐騙、兼職刷單、招工招聘類詐騙或將成為不法分子瞄準的又一個“商機”。為此,我們也建議大宗物資需求單位及待復學學生在購買防疫用品時,務必通過正規渠道購買,謹慎轉款、轉賬前及時確認收款人身份。到手的醫用防疫口罩及消毒產品可及時登錄國家藥品監督管理局網站,輸入包裝上注冊證編號進行查詢,以防買到假冒偽劣產品,影響防疫作用發揮,若是發現上當受騙,要及時報案處理。

五.就預防電信網絡詐騙提出預防建議

疫情防控特殊時期,詐騙分子通常會利用急需防控物資之機,利用善心捐助之機,利用急于治病防病之機,利用急于找工作之機,利用遠程教育培訓之機,利用企業復工復產之機,利用機票車票退改簽之機進行詐騙。

謹防詐騙,要把握好以下幾個方面:一是注意“朋友圈”,朋友圈里有朋友,也可能有騙子,與不是熟識的人在錢財交往上一定要慎重;二是選好渠道,不論是購買防控物資,還是奉獻愛心慈善捐助,都要選好正規的渠道,切勿輕信以個人名義、非正規渠道售賣物資、組織捐贈;三是謹慎付款,支付定金、轉賬、匯款要高度警惕、再三確認,不輕易向陌生人支付貨款;四是留存證據,交易過程中留下聊天記錄、付款記錄等,同時寫好備注,以防發生糾紛或者被騙留有證據;五是果斷報案,一旦發現上當受騙應立即報案,既為自己追回損失,也防止騙子再去危害他人。

此外,我們建議:

購買物資需謹慎。應盡可能選擇在實體藥店、正規購物網站。如果是通過朋友圈采購時,應當全面了解對方的資質、信用以及實力。

網絡付款需謹慎。對于要求先行支付定金、轉賬、匯款等要求的,一定要高度警惕、再三確認,不要輕易向陌生人支付貨款。要盡可能選擇正規合法的第三方平臺進行交易。

捐獻愛心需謹慎。愛心捐贈應通過正規渠道進行,切勿輕信以個人名義、非正規渠道組織的愛心捐贈活動。

見到“特效藥物”需警惕。要通過官方網站、國家發布的權威信息,了解特效藥種類和藥物療效,時刻關注辟謠信息。有癥狀應當及時就醫。

網絡繳費需謹慎。如微信群內發布了收取費用的相關信息,應注意核實,與有關負責人電話溝通確認。對于群內出現的其他可疑信息,應當第一時間向學校、企業等有關主體和負責人反饋。

網上求職需謹慎。切勿輕信網上刷單、高額返利等信息,警惕要求繳納保證金、培訓費后提供職位的招聘信息。相關信息可向勞動人事、人才市場監管等部門確認。

客服異常需謹慎。對于物品因疫情滯留或者需要檢查等,要求提供資金保證、繳納相關費用的信息,要及時與發貨方、物流公司、有關檢查檢驗檢疫部門官方網站或咨詢電話進行聯系確認。

企業復工需防騙。企業復工復產要通過正規渠道獲取物資、資金,防止財物受損。

六.就預防非法集資提出預防建議

我們就多發的非法集資類案件提出如下預防建議:

一是樹立健康理性的投資理財觀念。自覺克服貪利心理。要對所謂“高回報、保本金”“錢生錢、利滾利”等誘惑擦亮眼睛、保持警惕,理性選擇理財渠道,保住手中的血汗錢、養老錢。二是關注新聞媒體報道的典型事例案例。主動學法知法守法。要加深對非法集資常用套路及常用包裝、布局等特點的了解,對來路不明的來電、信息、鏈接、做到“不接、不看、不信、不回、不點、不轉”謹防上當受騙,自覺遠離、抵制非法集資。三是與司法機關以及相關主管部門保持良性互動。公眾可以通過我院及相關行政主管部門“兩微一端”平臺等,進一步了解法律政策界限和投資理財風險。對以金融創新為名的P2P網貸、私募股權投資、互助合作、虛擬貨幣、會員養老等集資活動可能涉嫌犯罪的,要注意收集證據,及時向相關行政主管部門或者公安司法機關舉報。四是子女應重點關注家中老年人投資動向。老年人是非法集資人重點營銷對象。我們對老年朋友投資提示如下“三要件”即:一要和子女或朋友商議;二要對相關公司企業的資信、經營范圍、業務活動等經營運作情況進行深入了解;三要比對新聞媒體報道的非法集資常用套路及其特點。同時忠心建議廣大老年朋友通過金融機構選擇低風險的產品進行理財,保障資金安全。

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